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CEO de BitFunder es sentenciado a 14 meses de prisión por fraude y obstrucción a la justicia


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Jon Montroll, CEO del extinto <a href="https://www.diariobitcoin.com/index.php/glossary/exchange/" data-cmtooltip="

¿Qué es un Exchange (Intercambio)?

Un intercambio de criptomonedas o un cambio de moneda digital (Digital Currency Exchange – DCE) conocido por su nombre en Inglés como "Exchange" es un negocio que permite a los clientes intercambiar criptomonedas o monedas digitales por otros activos, como el dinero fiat u otras monedas digitales. Un exchange de criptomoneda puede ser un creador de mercado que normalmente toma los diferenciales de oferta y demanda y cobra una comisión de transacción por su servicio o una plataforma que hace match y simplemente cobra una tarifa.

Operaciones:

Los exchanges pueden operar con métodos de pago tradicionales y monedas digitales. Como negocio online los exchanges intercambian dinero y monedas digitales transferidas electrónicamente. Con frecuencia los exchanges de criptomonedas operan fuera de los países Occidentales para evadir regulaciones y evitar persecución. Sin embargo, estas manejan monedas fiat Occidentales y mantienen cuentas en bancos en muchos países para facilitar los depósitos en la moneda de distintas naciones. Usualmente aceptan pagos con tarjetas de crédito y transferencias bancarias entre otros métodos.
Hasta inicios de 2019 las regulaciones para criptomonedas y los exchanges digitales son bastante inciertas en muchos de los países desarrollados y los reguladores aún están considerando como lidiar con este tipo de negocios que si bien existen no han sido evaluados lo suficiente para su total validación.
Los exchanges permiten enviar criptomonedas a los monederos de los usuarios. Algunos pueden convertir los balances de monedas digitales en tarjetas pre-pago anónimas que pueden ser usadas para retirar fondos de cajeros automáticos en todo el mundo mientras que otras monedas digitales son respaldadas por productos básicos del mundo real como por ejemplo el oro.
Los creadores de las monedas digitales usualmente son independientes del exchange donde se intercambia la criptomoneda.

Tipos de sistemas exchange:

Aunque los exchanges continúan evolucionando rápidamente a la par de la tecnología blockchain, hasta el momento se pueden distinguir dos grandes tipos de exchange: Centralizados y Descentralizados.
Los sistemas exchange centralizados (Centralized Cripto Exchange – CCE) son plataformas de intercambio que funcionan como corredores de bolsa tradicionales o mercados de acciones. Un CCE es propiedad de la compañía que lo opera y mantiene el control total sobre todas las transacciones.  Los usuarios de estos exchanges no tienen acceso a las claves privadas de sus carteras en su cuenta exchange lo que pone toda la confianza de los usuarios en manos de los operadores del exchange ya que las transacciones solo pueden realizarse a través de los mecanismos provistos y aprobados por una autoridad central.
Algunos de los exchanges centralizados mas populares son:

Por otro lado, los sistemas de exchange descentralizados (DEX – Descentralized Cryptocurrency Exchange) al igual que las criptomonedas, no son operadas por ninguna empresa ya que utilizan la tecnología blockchain (distributed ledger o libro mayor distribuido). Un DEX no retiene los fondos, localización o la información de los clientes y solo sirve como capa de enrutamiento y matching para transar órdenes.
Entre los exchanges descentralizados mas populares se encuentran:

Comparación de exchanges: Centralizado vs Descentralizado

  • Volumen de transacciones: Las CCE tienen mayor volumen de transacciones que las DEX. Expertos indican que cerca del 99% de las transacciones de criptomonedas ocurren en exchanges centralizados
  • Liquidez: Exchanges centralizados cuentan con mayor liquidez
  • Fiat y Criptomonedas: Algunas CCE permiten transacciones con dinero fiat y criptomonedas aceptando pagos con tarjetas de crédito y transacciones bancarias mientras que los DEX intercambian criptomonedas exclusivamente.
  • Seguridad: Gracias a sus nodos distribuidos los DEX tienen menos riesgo de ser atacados (hackeados) en comparación a los CCE.
  • Riesgos de infraestructura: El hosting de los exchanges descentralizados es distribuido a través de nodos por lo que virtualmente no hay riesgos de que se caigan los sistemas. En un exchange centralizado el riesgo depende del operador y la robustez de la infraestructura.
  • Riesgo de cierre: Gobiernos de al menos tres países ya han prohibido los exchanges centralizados mientras que los exchanges descentralizados, gracias a su hosting distribuido alrededor del mundo, no pueden ser intervenidos.
  •  Privacidad: Exchange descentralizados ofrecen altos niveles de privacidad y todas sus transacciones son anónimas mientras que en los exchanges centralizados la privacidad es limitada y el riesgo de robo de identidad es mayor ya que el usuario debe proporcionar gran cantidad de información personal, cuentas bancarias, direcciones físicas, etc.
  • Transparencia: La mayoría de exchanges centralizados publican los detalles de sus propietarios, incluyendo localización de oficinas, servidores, etc. mientras que un exchange descentralizado usualmente no ofrece ninguna dirección física y procuran el anonimato de sus usuarios.
  • Cobertura de seguro: Los exchanges centralizados suelen tener aseguradoras que cubren las pérdidas en caso de que algo vaya mal lo que garantiza el dinero de los usuarios. Los exchanges descentralizados no tienen seguros.
  • Tiempos de transacción: Suelen ser más rápidos en los exchanges centralizados que en los descentralizados.

» class=»glossaryLink»>exchange BitFunder y del servicio de depósito WeExchange, fue condenado por fraude de valores y obstrucción a la justicia, según una declaración del Distrito Sur de Nueva York.

***

Jon Montroll, de Saginaw, Texas, también conocido como Ukyo, CEO de BitFunder, cumplirá 14 meses de prisión por defraudar a los inversores en su esquema de «Ukyo.Loan«, transfiriendo fondos sin el conocimiento o consentimiento del inversor y mintiendo a los agentes de la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) y de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) durante su investigación.

En julio de 2018, Montroll se declaró culpable de tales actividades. El fiscal de Manhattan, Geoffrey S. Berman, dijo:

Jon Montroll mintió a sus inversores y, después de que sus mentiras llamaron la atención de la SEC, también les mintió a ellos. La sentencia que recibió sirve como recordatorio de que esta Oficina no pasará por alto a aquellos que violan su obligación de ser honestos con los inversionistas y los reguladores que trabajan para protegerlos.

En julio de 2013, se dijo que el software de BitFunder había sido pirateado, lo que permitió el robo de 6.000 bitcoins de la plataforma de cifrado de Montrol, WeExchange.

Según la declaración del DOJ, Montroll supuestamente no avisó sobre el dinero perdido a los inversores o a las autoridades reguladoras. En una ocasión, promovió la operación como «comercialmente exitosa» en lugar de insolvente. Montroll repitió afirmaciones similares al FBI y «proporcionó a la SEC una imagen falsificada» de las propiedades de los inversionistas mientras comenzaban a investigar la hazaña.

Pruebas falsas de BitFunder

El engaño de Montroll continuó en el estrado donde dio «respuestas materialmente falsas y engañosas» con respecto a sus negocios y al hacker.

Además, durante la investigación se descubrió que Montroll utilizó WeExchange como banco personal. La oficina del abogado escribió en ese momento:

Montroll cambió numerosos bitcoins tomados de WeExchange a dólares estadounidenses, y luego gastó esos fondos en gastos personales, como viajes y comestibles.

Del mismo modo, poco antes de que BitFunder se cerrara, Montroll comenzó a ofrecer un nuevo producto, Ukyo.Loan, descrito como una «inversión redondeada«. Los abogados también señalaron que Montrol se refirió a las inversiones como «un préstamo personal«.

A pesar de la insolvencia de su negocio, Montroll siguió anunciando Ukyo.lo que le permitió obtener 978 bitcoins.

Montrol también fue ordenado a tres años de libertad supervisada y a pagar un decomiso de USD $167.480.

Fuente: Coindesk

Traducción de Andrés Martínez /DiarioBitcoin

Imagen de Pixabay

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Noticia original de Diario Bitcoin


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